Chyba pri instalacii Microsoft Windows XP plus riesenie

Zdravim,
Taakze takyto je moj problem.
Snazim sa priatelke na notebooku Toshiba NB 100, co je jeden z tych malych notebookov, ktore nemaju opticku mechaniku (co ma dost vytaca), preinstalovat Windows XP. Tak som sa rozhodol, ze to spravim prostrednictvom USB, pouzil som WinToFlash aby som dostal windows na usb. Uspesne.
Ale tu nastala chyba zacal som instalaciu a vyhodilo mi hlasenie:
"Instalacni program nainstaluje system Windows XP do oddilu
C: Oddil [FAT32] 3856 MB < 3270 MB volnych>
na zarizeni:
Disk 3852 MB na disk [MBR]"
Na vyber mam ponuku:
"Prevest oddil na NTFS"
alebo
"Ponechat existujici system souboru <beze zmen>"

Z toho mi logicky vyplyva, ze to chce instalovat na USB, opravte ma ak sa mylim. Ale nech uz si vyberiem akukolvek z vyssie uvedenych moznosti vyhodi mi dalsiu CHYBU:
"Instalacni program zjistil, ze jednotka C: je neopravitelne poskozena. V instalaci nelze pokracovat. Ukoncite ji stisknutim klavesy F3."

A zastal som teda na mrtvom bode. Som v PC takmer amater, aj ked mam maturitu z informatiky, preto uvitam akukolvek radu.
Mam kupit nove USB?
HDD nemam rozdeleny, keby som ho rozdelil, windows nainstaloval do novej particie a nasledne povodne sformatoval.
No neviem, snad vam to pojde lepsie ako mne. Skusal som googlit, ale neuspesne.
Za kazdu vasu radu dakujem

Ak chceš nechat na tom FAT32 tak si zo spuštacej diskety Windows ME vypal spuštacie CD v Nero, to CD tak priprav jak to XP na klučenke, z tim to naformatuješ na FAT32, spuštacie CD Win98 ti to nespraví, ked to budeš mat tak tam nahod XP, bude to fungovat bez problemov